Quels sont les avantages de faire appel à un conseiller en investissements ?

Les conseillers en investissements indépendants sont principalement des sociétés de conseil professionnelles indépendantes qui fournissent des conseils financiers personnalisés à leurs clients, dont beaucoup ont des besoins financiers complexes.

Comme ces conseillers sont indépendants, ils ne sont liés à aucune famille de fonds ou de produits d’investissement particulière. En tant que fiduciaires, ils sont tenus de respecter les normes de diligence les plus strictes et doivent agir à tout moment dans le meilleur intérêt de leurs clients.

Quels sont les avantages de faire appel à un conseiller en investissements ?

1. Des conseils personnalisés basés sur l’ensemble de votre situation financière

Les conseillers indépendants ne sont pas liés à une famille particulière de fonds ou de produits d’investissement. Ainsi, que vous ayez besoin d’aide pour la planification de votre retraite, votre situation fiscale, votre planification successorale ou la gestion de vos actifs à plusieurs endroits, les conseillers indépendants ont la liberté de choisir parmi un large éventail d’options d’investissement afin d’adapter leurs conseils en fonction de ce qui est le mieux pour vous.

Votre épargne et les biens que vous possédez méritent la plus grande attention et la compétence d’experts pour vous aider à les valoriser sans risques inconsidérés. En effet, une bonne plateforme de gestion de patrimoine telle que Neofa vous sera bénéfique.

2. Une relation réactive, attentive et personnelle

Pour vous offrir des conseils en phase avec vos objectifs, les conseillers indépendants doivent d’abord bien comprendre votre situation. C’est pourquoi de nombreux conseillers indépendants s’attachent à établir des relations approfondies avec leurs clients. Cela nécessite souvent des interactions régulières et continues. Et comme beaucoup de ces conseillers sont des chefs d’entreprise, ils se tiennent personnellement responsables vis-à-vis de leurs clients.

3. Une structure de frais simple et transparente

Les conseillers indépendants facturent généralement des frais basés sur un pourcentage des actifs gérés. Cette structure d’honoraires est simple, transparente et facile à comprendre. Elle incite également votre conseiller à contribuer à la croissance de vos actifs. Lorsque vous réussissez, votre conseiller réussit.

4. Un haut niveau d’expertise pour répondre à vos besoins financiers complexes.

Les conseillers indépendants peuvent aider les investisseurs à répondre aux divers besoins complexes en matière d’investissement qui apparaissent lorsque vous accumulez un patrimoine important. Bien que les services spécifiques varient d’une société à l’autre, ils sont souvent décrits comme des « quarts-arrière » financiers qui se concentrent sur l’ensemble de votre situation financière. Certains conseillers sont spécialisés dans certaines stratégies d’investissement. D’autres peuvent vous aider dans le cadre de services complets, tels que la planification ou l’emprunt successoral, la vente d’une entreprise, les situations fiscales complexes, les fiducies et le transfert de patrimoine intergénérationnel.

5. Votre argent est détenu par un dépositaire indépendant, et non par la société de conseil

Les conseillers indépendants font appel à des dépositaires indépendants, pour conserver et protéger les actifs de leurs clients. Pour de nombreux investisseurs, il s’agit d’un système rassurant de contrôle et d’équilibre : votre argent n’est pas détenu par la même personne qui vous conseille sur la manière de l’investir.